Was ist die Travel Rule?

Ab dem 30. Dezember 2024 gelten EU-weite Vorschriften, die allgemein als „Travel Rule“ bezeichnet werden, für Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen (CASPs), die in der Europäischen Union, einschließlich Irland, zugelassen sind.

Die Travel Rule soll die Sicherheit und Integrität von Krypto-Asset-Transaktionen stärken und dazu beitragen, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Sie setzt die Travel-Rule-Standards der Financial Action Task Force (FATF) durch die Verordnung (EU) 2023/1113 über Angaben, die bei Geldtransfers und bestimmten Krypto-Assets mitzugeben sind, in EU-Recht um und gilt neben MiCAR (EU) 2023/1114.

Nach der Travel Rule müssen Krypto-Asset-Transfers von bestimmten Informationen über den Absender (Originator) und den Empfänger (Begünstigten) begleitet sein. An der Verarbeitung einer Transaktion beteiligte CASPs sind verpflichtet, diese Informationen zu erheben, zu überprüfen, zu übermitteln und zu empfangen.

Welche Transaktionen fallen in den Anwendungsbereich?

Transfers zwischen Anbietern von Krypto-Asset-Dienstleistungen (CASP-zu-CASP)

Alle Krypto-Asset-Transfers fallen in den Anwendungsbereich, unabhängig vom Wert
Es gibt keinen Mindestbetrag
Dies gilt für jeden einzelnen Transfer, nicht nur für die Summe aller Aktivitäten

Transfers mit selbst gehosteten (unhosted) Wallets

Zusätzliche Anforderungen gelten, wenn ein Transfer ein selbst gehostetes Wallet betrifft (d. h. ein Wallet, das nicht von einem CASP bereitgestellt wird):

Wenn der Wert eines einzelnen Transfers oder einer Reihe miteinander verbundener Transfers €1.000 übersteigt, ist CoinJar verpflichtet, Folgendes zu tun:
- Informationen über den Originator oder Begünstigten zu erheben und zu überprüfen sowie
- angemessene Maßnahmen zu ergreifen, um das Eigentum an oder die Kontrolle über das selbst gehostete Wallet zu überprüfen

Transfers unter €1.000 können je nach Risikohinweisen dennoch einer Überwachung und zusätzlichen Prüfungen unterliegen.

Wie wirkt sich die Travel Rule auf Sie aus und welche Informationen müssen Sie bereitstellen?

Wenn Sie mit CoinJar Krypto-Assets senden oder empfangen, werden Sie möglicherweise gebeten, Folgendes anzugeben:

Ob der Transfer an Sie selbst oder an eine andere Person oder Organisation geht
Informationen über den Absender oder Empfänger, wie den Namen und in manchen Fällen die Adresse
Angaben zum Wallet-Anbieter, einschließlich der Information, ob das Wallet von einem regulierten Krypto-Asset-Dienstleister gehostet wird oder selbst gehostet ist

Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben und tragen dazu bei, dass Krypto-Asset-Transfers den EU-Regulierungsanforderungen entsprechen.

Wie kann sich das auf Ihre Transaktionen auswirken?

In einigen Fällen können wir zusätzliche Informationen anfordern, wenn wir einen eingehenden Krypto-Asset-Transfer ohne die erforderlichen Travel-Rule-Daten erhalten.

Wir sind möglicherweise nicht in der Lage, bestimmte eingehende Transfers von anderen Anbietern von Krypto-Asset-Dienstleistungen zu unterstützen, wenn:

die erforderlichen Travel-Rule-Informationen nicht übermittelt wurden, oder
der sendende CASP sich in einer Hochrisikojurisdiktion befindet, wie durch EU-Bewertungen oder unsere internen Risikopolitiken bestimmt

In solchen Fällen können Transaktionen vorübergehend zurückgehalten werden, bis die Konformität hergestellt ist, oder, falls erforderlich, an den sendenden CASP zurückgesendet werden.

Wir unterstützen die Mehrheit der Transfers zwischen CoinJar und selbst gehosteten Wallets. Mehr über verschiedene Arten selbst gehosteter Wallets erfahren Sie auf CoinJar Learn.

Ausstehende Transaktionen verwalten

Sie können ausstehende Krypto-Asset-Ein- oder Auszahlungen über den Bildschirm "Ausstehende Zahlungen" anzeigen und bearbeiten:

Web: auf dem CoinJar-Startbildschirm unter „Aktion erforderlich“
Mobil: über das Banner „Überprüfen Sie Ihre ausstehende Zahlung“, das nur sichtbar ist, wenn eine Aktion erforderlich ist

Häufig gestellte Fragen

Welche Kundentransaktionen sind betroffen?

CoinJar ist verpflichtet, zusätzliche Informationen zu erheben, wenn ein Kunde Krypto-Assets von seinem CoinJar-Konto an eine Adresse außerhalb von CoinJar sendet oder Krypto-Assets von einer Adresse außerhalb von CoinJar empfängt.

Dazu gehören Transfers mit:

anderen Anbietern von Krypto-Asset-Dienstleistungen und
selbst gehosteten Wallets (vorbehaltlich der geltenden Schwellenwerte)

Wir unterstützen die Mehrheit der Transfers zwischen CoinJar und selbst gehosteten Wallets. Mehr über verschiedene Arten selbst gehosteter Wallets erfahren Sie auf CoinJar Learn.

Können Transfers von anderen Börsen blockiert werden?

Wir sind möglicherweise nicht in der Lage, bestimmte eingehende Transfers von Anbietern von Krypto-Asset-Dienstleistungen zu unterstützen, die:

die EU-Anforderungen der Travel Rule nicht einhalten, oder
in als hochriskant eingestuften Jurisdiktionen ansässig sind

Solche Transfers können bis zur Herstellung der Konformität zurückgehalten oder an den sendenden Anbieter zurückgesendet werden.

Warum wurde meine Auszahlung an eine andere Börse abgelehnt?

Wenn Sie eine Auszahlung an einen anderen Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen veranlassen, kann der empfangende Anbieter entscheiden, den Transfer anzunehmen oder abzulehnen.

Ablehnungen können auftreten aufgrund von:

Namensabweichungen zwischen Absender und Empfänger
fehlenden oder inkonsistenten Travel-Rule-Informationen
Warnhinweisen, die von den Transaktionsüberwachungssystemen des empfangenden Anbieters erzeugt werden

Wenn eine Auszahlung abgelehnt wird, benachrichtigen wir Sie und geben Ihnen Hinweise zu den nächsten Schritten.

Kann ich Travel-Rule-Informationen für häufige Transfers speichern?

Ja. Wenn Sie Kryptowährung senden an eine Adresse senden, können Sie die Adresse zusammen mit ihren Travel-Rule-Informationen in Ihrem Adressbuch speichern.

Wie werden meine personenbezogenen Daten geschützt?

Zur Einhaltung der Travel Rule nimmt CoinJar am TRUST-Netzwerk teil, einer Branchenlösung, die den sicheren Austausch der erforderlichen Travel-Rule-Informationen zwischen regulierten Anbietern von Krypto-Asset-Dienstleistungen ermöglicht.

Alle personenbezogenen Daten werden gemäß dem EU-Datenschutzrecht (DSGVO) und den geltenden Vorschriften für Finanzdienstleistungen verarbeitet und nur weitergegeben, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.