Bei CoinJar setzen wir uns dafür ein, Ihnen eine sichere und regelkonforme Plattform bereitzustellen. Die Einhaltung aufsichtsrechtlicher Standards ist im Kryptowährungsbereich entscheidend, um die Sicherheit aller CoinJar-Kunden, das Vertrauen in Kryptowährungen und die allgemeine Integrität des Kryptowährungsökosystems zu gewährleisten.
Warum muss CoinJar dies tun?
CoinJar Europe Limited (CRO 720832) ist von der Central Bank of Ireland als Crypto-Asset Service Provider (CASP) gemäß der Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR) autorisiert (Registrierungsnummer C496731).
CASPs sind für die Zwecke des CJA 2010 to 2021 „designated persons“ und müssen die Verpflichtungen zur Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AML/CFT) einhalten, die in Part 4 des CJA 2010 to 2021 enthalten sind.
Im Rahmen dieser Registrierung hält sich CoinJar an die einschlägigen regulatorischen Anforderungen, um die Sicherheit, den Schutz und die Konformität unserer Produkte und Dienstleistungen zu gewährleisten, insbesondere an die strengen Verpflichtungen gemäß den Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017. Diese Vorschriften werden allgemein als MLRs bezeichnet.
Die Einhaltung der MLRs durch CoinJar ist entscheidend, um illegale Aktivitäten wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug zu verhindern, und sie trägt zum Schutz der CoinJar-Kunden bei.
Die MLRs sind zwar weit gefasst und wir können hier nicht alle Verpflichtungen aufzählen (Sie können sie jedoch auf der Website der Central Bank of Ireland einsehen), aber allgemein gilt: CoinJar muss
- die Identität von Kunden überprüfen (Know Your Customer oder KYC)
- weitere Informationen zum Zweck von Konten und zur Art von Transaktionen anfordern, einschließlich Empfängern oder Absendern und dem Grund für Transaktionen (Customer Due Diligence oder CDD / Ongoing Customer Due Diligence oder OCDD)
- für Kunden mit höherem Risiko eine vertiefte Überprüfung anfordern (ECDD (Enhanced Customer Due Diligence oder ECDD)
- Transaktionen fortlaufend auf ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten überwachen (Transaction and Account Monitoring)
Informationen dazu, wo wir möglicherweise zusätzliche Informationen anfordern, finden Sie in unseren Nutzungsbedingungen.
Warum fragt meine Bank nicht nach so vielen Informationen?
Die Risiken, denen Banken und Kryptowährungsbörsen ausgesetzt sind, unterscheiden sich erheblich. Banken setzen beispielsweise strenge Nachverfolgung für Transaktionen ein und verknüpfen Identitäten und Kontonummern mit jeder Überweisung. Die inhärente Anonymität und die sofortigen, globalen Übertragungsmöglichkeiten von Kryptowährungen stellen hingegen besondere Herausforderungen bei der Nachverfolgung und Wiedererlangung rechtswidrig übertragener Gelder dar.
Um dem zu begegnen, fragen wir manchmal nach mehr Informationen als eine Bank - und deshalb führen wir bereits ab der Erstellung Ihres Kontos eine umfassende Due Diligence durch. Das hilft uns, robuste vorbeugende Maßnahmen gegen Missbrauch sicherzustellen und die allgemeine Sicherheit von CoinJar zu erhöhen. Unser Ansatz ist entscheidend, um uns an die dezentrale Natur von Kryptowährungen und die damit verbundenen Risiken anzupassen, und zielt darauf ab, Vermögenswerte zu schützen, bevor es zu einer möglichen widerrechtlichen Aneignung kommt.
Was passiert, wenn CoinJar mich um weitere Informationen bittet?
Wenn CoinJar zusätzliche Informationen von Ihnen anfordert, dient das dazu, Sie vor den Risiken von Finanzkriminalität zu schützen und sicherzustellen, dass wir die AML/CTF-Vorschriften einhalten.
Dieser Prozess, der für die Überprüfung Ihrer Identität und die Bewertung potenzieller Risiken unerlässlich ist, umfasst, dass Sie weitere persönliche Angaben oder Unterlagen bereitstellen. In manchen Fällen können solche Anfragen nach zusätzlichen Informationen unter anderem Folgendes umfassen:
- die Art und den Zweck Ihres Kontos und Ihrer Transaktionen
- das endgültige Ziel Ihrer Gelder
- beabsichtigte Empfänger oder Absender von Transaktionen
- zusätzliche Know Your Customer (KYC)-Unterlagen wie Führerscheine oder Reisepässe oder ID-Selfies, um die Identität des wirtschaftlichen Eigentümers zu verifizieren
Wenn wir Nachweisdokumente anfordern, können wir unter anderem folgende Dokumente anfordern:
- aktuelle Kontoauszüge
- Gehaltsabrechnungen
- Kontoauszüge von anderen Kryptowährungsbörsen
- Nachweise zu Ihrer Herkunft der Mittel oder Ihres Vermögens
In anderen Fällen können wir fragen, ob Ihnen jemand bei der Einrichtung Ihres Kontos geholfen hat, und wir können Sie bitten zu bestätigen, dass Sie verstehen, dass Kryptowährungstransaktionen irreversibel sind.
Indem Sie uns bei diesen Anfragen unterstützen, tragen Sie dazu bei, ein sicheres, vertrauenswürdiges Umfeld zu fördern und die Integrität des Kryptowährungsökosystems zu wahren. Diese proaktiven Maßnahmen helfen, Ihre Vermögenswerte zu schützen, und stärken die Schutzmaßnahmen gegen nicht autorisierte Transaktionen bei CoinJar.
Woher weiß ich, ob eine Anfrage nach weiteren Informationen legitim ist?
Sie sollten immer überprüfen, ob eine Anfrage nach Informationen legitim ist. Weitere Informationen finden Sie im folgenden Knowledge Base-Artikel:
Wie werden meine Informationen gespeichert?
Die Datenschutzrichtlinie von CoinJar beschreibt, wie diese Informationen sicher gespeichert werden.
Warum wurden Einschränkungen auf mein Konto angewendet?
Von Zeit zu Zeit sind wir verpflichtet, aus verschiedenen Gründen Einschränkungen auf Ihr Konto anzuwenden. Diese Einschränkungen können automatisch durch unsere Systeme oder manuell durch das Security Team von CoinJar angewendet werden.
Aus Sicherheitsgründen können wir nicht auf die Kriterien eingehen, die dazu führen können, dass eine Kontoeinschränkung angewendet wird. Wir teilen Ihnen jedoch nach Möglichkeit mit, welche Art von Einschränkung auf Ihrem Konto vorliegt, damit Sie Ihr Konto entsprechend nutzen können.
Das Anwenden von Einschränkungen ist Teil unseres Engagements, die relevanten Vorschriften in den Regionen, in denen wir tätig sind, fortlaufend einzuhalten. Unser Hauptanliegen ist die Sicherheit und der Schutz Ihres Kontos sowie die von CoinJar. In einigen Fällen können wir keine weiteren Informationen zum Grund dafür bereitstellen, dass unsere Systeme Einschränkungen angewendet haben, und in einigen Fällen können wir die Einschränkungen auf Ihrem Konto nicht entfernen.
Wenn Sie der Ansicht sind, dass Einschränkungen fälschlicherweise angewendet wurden oder entfernt werden sollten, kontaktieren Sie bitte support@coinjar.com, damit wir die Einschränkungen überprüfen können.