En CoinJar, nos comprometemos a ofrecerle una plataforma segura y conforme con la normativa. El cumplimiento de las normas regulatorias es fundamental en el ámbito de las criptomonedas para garantizar la seguridad de todos los clientes de CoinJar, la confianza en las criptomonedas y la integridad general del ecosistema de las criptomonedas.
¿Por qué tiene que hacer esto CoinJar?
CoinJar Europe Limited (CRO 720832) está autorizada por el Banco Central de Irlanda como proveedor de servicios de criptoactivos (CASP) en virtud del Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCAR) (número de registro C496731).
Los CASP son «personas designadas» a efectos de la CJA de 2010 a 2021 y deben cumplir las obligaciones en materia de prevención del blanqueo de capitales y lucha contra la financiación del terrorismo (AML/CFT) establecidas en la Parte 4 de la CJA de 2010 a 2021.
Como parte de este registro, CoinJar cumple los requisitos normativos pertinentes para garantizar la seguridad, la protección y el cumplimiento normativo de nuestros productos y servicios, en concreto, las estrictas obligaciones establecidas en el Reglamento de 2017 sobre blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y transferencias de fondos (información sobre el ordenante). Este reglamento se conoce habitualmente como MLR.
El cumplimiento de los MLR por parte de CoinJar es fundamental para prevenir actividades ilegales, como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y el fraude, y ayuda a proteger a los clientes de CoinJar.
Aunque los MLR pueden ser amplios y no podemos enumerar aquí todas las obligaciones (pero puede consultarlas en el sitio web del Banco Central de Irlanda), en términos generales CoinJar debe:
- verificar la identidad de los clientes (Conozca a su cliente o KYC)
- solicitar más información sobre la finalidad de las cuentas y la naturaleza de las transacciones, incluidos los destinatarios o remitentes y el motivo de las transacciones (Diligencia debida con respecto al cliente o CDD / Diligencia debida continua con respecto al cliente u OCDD)
- solicitar una verificación más exhaustiva para los clientes de mayor riesgo (Diligencia debida reforzada con respecto al cliente o ECDD)
- supervisar continuamente las transacciones para detectar actividades inusuales o sospechosas (Supervisión de transacciones y cuentas)
En nuestras Condiciones del servicio proporcionamos información que explica cuándo podemos solicitar información adicional.
¿Por qué mi banco no solicita tanta información?
Los riesgos a los que se enfrentan los bancos y los exchanges de criptomonedas difieren considerablemente. Por ejemplo, los bancos realizan un seguimiento riguroso de las transacciones y vinculan identidades y números de cuenta a cada transferencia. Por el contrario, el anonimato inherente y la capacidad de realizar transferencias globales e inmediatas de las criptomonedas plantean dificultades específicas para rastrear y recuperar fondos transferidos ilícitamente.
Para abordar esta situación, a veces solicitamos más información que un banco, y por eso llevamos a cabo un proceso exhaustivo de diligencia debida desde el momento en que se crea su cuenta. Esto nos ayuda a garantizar medidas preventivas sólidas contra el uso indebido y mejora la seguridad general de CoinJar. Nuestro enfoque es esencial para adaptarnos a la naturaleza descentralizada de las criptomonedas y a los riesgos asociados, con el objetivo de proteger los activos antes de que pueda producirse una posible apropiación indebida.
¿Qué ocurre cuando CoinJar me pide que proporcione más información?
Cuando CoinJar le solicita información adicional, lo hace para ayudarle a protegerse de los riesgos de los delitos financieros y para garantizar que cumplimos la normativa AML/CTF.
Este proceso, que es esencial para verificar su identidad y evaluar posibles riesgos, implica que proporcione más datos personales o documentación. En algunos casos, estas solicitudes de información adicional pueden incluir, entre otros:
- la naturaleza y la finalidad de su cuenta y sus transacciones
- el destino final de sus fondos
- los destinatarios o remitentes previstos de las transacciones
- documentación adicional de Conozca a su cliente (KYC), como permisos de conducir o pasaportes, o selfis con el documento de identidad, para verificar la identidad del titular real
Cuando solicitemos documentos justificativos, podremos pedir documentos que incluyen, entre otros:
- extractos bancarios recientes
- nóminas
- extractos de cuenta de otros exchanges de criptomonedas
- pruebas que demuestren el origen de sus fondos o patrimonio
En otros casos, podemos preguntarle si alguien le ha ayudado a configurar su cuenta y pedirle que confirme que entiende que las transacciones con criptomonedas son irreversibles.
Al colaborar con nosotros en estas solicitudes, contribuye a fomentar un entorno seguro y fiable y a preservar la integridad del ecosistema de las criptomonedas. Estas medidas proactivas ayudan a proteger sus activos y refuerzan las salvaguardas frente a transacciones no autorizadas en CoinJar.
¿Cómo puedo saber si una solicitud de información adicional es legítima?
Siempre debe comprobar que una solicitud de información sea legítima. Puede obtener más información en el siguiente artículo de nuestra base de conocimientos:
¿Cómo se almacena mi información?
La Política de privacidad de CoinJar explica cómo se almacena esta información de forma segura.
¿Por qué se han aplicado restricciones a mi cuenta?
En ocasiones, estamos obligados a aplicar restricciones a su cuenta por diversos motivos. Nuestros sistemas pueden aplicar estas restricciones automáticamente o el equipo de seguridad de CoinJar puede aplicarlas manualmente.
Por motivos de seguridad, no podemos detallar los criterios que pueden dar lugar a la aplicación de una restricción en una cuenta. No obstante, siempre que sea posible, le indicaremos qué tipo de restricción tiene en su cuenta para que pueda utilizarla de forma adecuada.
La aplicación de restricciones forma parte de nuestro compromiso de cumplir continuamente la normativa pertinente en las regiones en las que operamos. Nuestra principal preocupación es la seguridad y la protección tanto de su cuenta como de CoinJar. En algunos casos, no podemos proporcionar más información sobre el motivo por el que nuestros sistemas han aplicado restricciones y, en otros, no podemos eliminar las restricciones de su cuenta.
Si considera que las restricciones se han aplicado incorrectamente o deberían eliminarse, póngase en contacto con support@coinjar.com para que podamos revisarlas.