In CoinJar ci impegniamo a offrirti una piattaforma sicura e conforme alle normative. Il rispetto degli standard normativi è fondamentale nel settore delle criptovalute per garantire la sicurezza di tutti i clienti CoinJar, la fiducia nelle criptovalute e l'integrità complessiva dell'ecosistema delle criptovalute.
Perché CoinJar deve farlo?
CoinJar Europe Limited (CRO 720832) è autorizzata dalla Central Bank of Ireland come prestatore di servizi per le cripto-attività (Crypto-Asset Service Provider, CASP) ai sensi del regolamento sui mercati delle cripto-attività (MiCAR) (numero di registrazione C496731).
I CASP sono «soggetti designati» ai fini del CJA dal 2010 al 2021 e sono tenuti a rispettare gli obblighi in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) previsti dalla Parte 4 del CJA dal 2010 al 2021.
Nell'ambito di questa registrazione, CoinJar rispetta i requisiti normativi pertinenti per garantire la sicurezza, la protezione e la conformità dei propri prodotti e servizi, in particolare i rigorosi obblighi previsti dal Regolamento del 2017 in materia di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e trasferimento di fondi (informazioni sull'ordinante). Tali regolamenti sono comunemente denominati MLR.
Il rispetto degli MLR da parte di CoinJar è fondamentale per prevenire attività illegali quali riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e frode e contribuisce a proteggere i clienti CoinJar.
Poiché gli MLR possono essere molto ampi, non possiamo elencare qui tutti gli obblighi, ma puoi consultarli sul sito web della Central Bank of Ireland. In linea generale, CoinJar deve:
- verificare l'identità dei clienti (conoscenza del cliente o KYC)
- richiedere ulteriori informazioni sulla finalità dei conti e sulla natura delle transazioni, compresi i destinatari o i mittenti e il motivo delle transazioni (adeguata verifica della clientela o CDD / adeguata verifica continuativa della clientela o OCDD)
- richiedere verifiche più approfondite per i clienti a rischio più elevato (adeguata verifica rafforzata della clientela o ECDD)
- monitorare continuamente le transazioni per rilevare attività insolite o sospette (monitoraggio delle transazioni e dei conti)
Nei nostri Termini di servizio forniamo informazioni sui casi in cui potremmo richiedere ulteriori informazioni.
Perché la mia banca non richiede così tante informazioni?
I rischi affrontati dalle banche e dagli exchange di criptovalute sono notevolmente diversi. Ad esempio, le banche applicano un rigoroso monitoraggio delle transazioni, associando identità e numeri di conto a ogni trasferimento. Al contrario, l'anonimato intrinseco e la possibilità di effettuare trasferimenti globali immediati con le criptovalute comportano difficoltà specifiche nel tracciare e recuperare fondi trasferiti illecitamente.
Per far fronte a questi rischi, a volte chiediamo più informazioni di quante ne richiederebbe una banca. È anche per questo che effettuiamo verifiche approfondite fin dal momento della creazione del tuo account. Ciò ci aiuta a garantire solide misure preventive contro gli usi impropri e migliora la sicurezza complessiva di CoinJar. Il nostro approccio è fondamentale per adattarci alla natura decentralizzata delle criptovalute e ai rischi associati, con l'obiettivo di proteggere gli asset prima che possa verificarsi un'eventuale appropriazione indebita.
Cosa succede quando CoinJar mi chiede di fornire ulteriori informazioni?
Quando CoinJar ti richiede ulteriori informazioni, lo fa per contribuire a proteggerti dai rischi legati ai reati finanziari e per garantire il rispetto delle normative AML/CTF.
Questa procedura, essenziale per verificare la tua identità e valutare i potenziali rischi, prevede che tu fornisca ulteriori dati personali o documenti. In alcuni casi, le richieste di ulteriori informazioni possono includere, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:
- la natura e la finalità del tuo account e delle tue transazioni
- la destinazione finale dei tuoi fondi
- i destinatari o i mittenti previsti delle transazioni
- ulteriore documentazione Know Your Customer (KYC), come patenti di guida, passaporti o selfie per la verifica dell'identità, al fine di verificare l'identità del titolare effettivo
Quando richiediamo documenti giustificativi, potremmo chiedere documenti che includono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:
- estratti conto bancari recenti
- buste paga
- estratti conto di altri exchange di criptovalute
- documenti che dimostrino la provenienza dei tuoi fondi o del tuo patrimonio
In altri casi, potremmo chiederti se qualcuno ti ha aiutato a configurare il tuo account e potremmo chiederti di confermare di aver compreso che le transazioni in criptovalute sono irreversibili.
Collaborando con noi in relazione a queste richieste, contribuisci a promuovere un ambiente sicuro e affidabile e a tutelare l'integrità dell'ecosistema delle criptovalute. Queste misure proattive contribuiscono a proteggere i tuoi asset e rafforzano le tutele contro le transazioni non autorizzate su CoinJar.
Come posso sapere se una richiesta di ulteriori informazioni è legittima?
Devi sempre verificare che una richiesta di informazioni sia legittima. Puoi trovare maggiori informazioni nell'articolo della nostra Knowledge Base riportato di seguito:
Come vengono conservate le mie informazioni?
L'Informativa sulla privacy di CoinJar descrive come queste informazioni vengono conservate in modo sicuro.
Perché sono state applicate restrizioni al mio account?
Di tanto in tanto siamo tenuti ad applicare restrizioni al tuo account per diversi motivi. Tali restrizioni possono essere applicate automaticamente dai nostri sistemi o manualmente dal team di sicurezza di CoinJar.
Per motivi di sicurezza non possiamo illustrare i criteri che possono comportare l'applicazione di una restrizione all'account. Tuttavia, ove possibile, ti comunicheremo il tipo di restrizione presente sul tuo account, affinché tu possa utilizzarlo in modo appropriato.
L'applicazione di restrizioni fa parte del nostro impegno continuo a rispettare le normative pertinenti nelle aree geografiche in cui operiamo. La nostra priorità è la sicurezza e la protezione del tuo account, oltre che di CoinJar. In alcuni casi non siamo in grado di fornire ulteriori informazioni sul motivo per cui i nostri sistemi hanno applicato restrizioni e, in alcuni casi, non possiamo rimuovere le restrizioni dal tuo account.
Se ritieni che le restrizioni siano state applicate erroneamente o debbano essere rimosse, contatta support@coinjar.com in modo che possiamo esaminarle.