Bij CoinJar zetten we ons in om u een veilig platform te bieden dat aan de regelgeving voldoet. Het naleven van regelgevingsnormen is van cruciaal belang binnen de cryptosector om de veiligheid van alle klanten van CoinJar, het vertrouwen in cryptoactiva en de algehele integriteit van het crypto-ecosysteem te waarborgen.
Waarom moet CoinJar dit doen?
CoinJar Europe Limited (CRO 720832) is door de Central Bank of Ireland op grond van de verordening betreffende cryptoactivamarkten (MiCAR) geautoriseerd als aanbieder van cryptoactivadiensten (CASP) (registratienummer C496731).
CASP's zijn voor de toepassing van de CJA 2010 tot en met 2021 ‘aangewezen personen’ en moeten voldoen aan de verplichtingen ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT) die zijn opgenomen in deel 4 van de CJA 2010 tot en met 2021.
Als onderdeel van deze registratie voldoet CoinJar aan de relevante wettelijke vereisten om de veiligheid, beveiliging en naleving van onze producten en diensten te waarborgen, met name aan de strenge verplichtingen uit de Regulations 2017 inzake witwassen, terrorismefinanciering en de overdracht van geldmiddelen (informatie over de betaler). Deze regelgeving wordt doorgaans de MLRs genoemd.
De naleving van de MLRs door CoinJar is van cruciaal belang voor het voorkomen van illegale activiteiten zoals witwassen, terrorismefinanciering en fraude, en draagt bij aan de bescherming van klanten van CoinJar.
De MLRs zijn veelomvattend en we kunnen hier niet alle verplichtingen opsommen (maar u kunt ze bekijken op de website van de Central Bank of Ireland). In het algemeen moet CoinJar:
- de identiteit van klanten verifiëren (Know Your Customer of KYC)
- nadere informatie opvragen over het doel van accounts en de aard van transacties, waaronder de ontvangers of afzenders en de reden voor transacties (cliëntenonderzoek of CDD / doorlopend cliëntenonderzoek of OCDD)
- om een grondigere verificatie verzoeken bij klanten met een hoger risico (verscherpt cliëntenonderzoek of ECDD)
- transacties voortdurend controleren op ongebruikelijke of verdachte activiteiten (transactie- en accountmonitoring)
In onze Servicevoorwaarden leggen we uit wanneer we om aanvullende informatie kunnen vragen.
Waarom vraagt mijn bank niet om zoveel informatie?
De risico's waarmee banken en cryptobeurzen te maken hebben, verschillen aanzienlijk. Banken volgen transacties bijvoorbeeld nauwgezet en koppelen aan elke overboeking identiteitsgegevens en rekeningnummers. De inherente anonimiteit en de mogelijkheid om cryptoactiva onmiddellijk en wereldwijd over te dragen, zorgen daarentegen voor unieke uitdagingen bij het traceren en terughalen van illegaal overgedragen middelen.
Daarom vragen we soms om meer informatie dan een bank en voeren we vanaf het moment dat uw account wordt aangemaakt een uitgebreid cliëntenonderzoek uit. Dit helpt ons krachtige preventieve maatregelen tegen misbruik te nemen en verbetert de algehele beveiliging van CoinJar. Onze aanpak is essentieel om ons aan te passen aan het gedecentraliseerde karakter van cryptoactiva en de bijbehorende risico's, met als doel activa te beschermen voordat mogelijke verduistering plaatsvindt.
Wat gebeurt er wanneer CoinJar mij om meer informatie vraagt?
Wanneer CoinJar u om aanvullende informatie vraagt, is dit om u te helpen beschermen tegen de risico's van financiële criminaliteit en om ervoor te zorgen dat we aan de AML/CTF-regelgeving voldoen.
Dit proces is essentieel voor het verifiëren van uw identiteit en het beoordelen van mogelijke risico's. Hierbij verstrekt u aanvullende persoonsgegevens of documentatie. In sommige gevallen kunnen deze verzoeken om aanvullende informatie onder meer betrekking hebben op:
- de aard en het doel van uw account en transacties
- de uiteindelijke bestemming van uw middelen
- de beoogde ontvangers of afzenders van transacties
- aanvullende Know Your Customer-documentatie (KYC), zoals rijbewijzen, paspoorten of ID-selfies, om de identiteit van de uiteindelijk belanghebbende te verifiëren
Wanneer we om bewijsstukken vragen, kunnen we onder meer de volgende documenten opvragen:
- recente bankafschriften
- loonstroken
- accountoverzichten van andere cryptobeurzen
- bewijs van de herkomst van uw middelen of vermogen
In andere gevallen kunnen we vragen of iemand u heeft geholpen bij het instellen van uw account. Ook kunnen we u vragen te bevestigen dat u begrijpt dat cryptotransacties onomkeerbaar zijn.
Door ons bij deze verzoeken te helpen, draagt u bij aan een veilige en betrouwbare omgeving en aan het behoud van de integriteit van het crypto-ecosysteem. Deze proactieve maatregelen helpen uw activa te beschermen en versterken de beveiliging tegen ongeautoriseerde transacties op CoinJar.
Hoe weet ik of een verzoek om meer informatie legitiem is?
U moet altijd controleren of een verzoek om informatie legitiem is. Lees hierover meer in het onderstaande artikel in onze kennisbank:
Hoe worden mijn gegevens opgeslagen?
In het Privacybeleid van CoinJar wordt uitgelegd hoe deze gegevens veilig worden opgeslagen.
Waarom gelden er beperkingen voor mijn account?
Van tijd tot tijd zijn we om verschillende redenen verplicht beperkingen op uw account toe te passen. Deze beperkingen kunnen automatisch door onze systemen of handmatig door het beveiligingsteam van CoinJar worden toegepast.
Om veiligheidsredenen kunnen we niet ingaan op de criteria die ertoe kunnen leiden dat een account wordt beperkt. Waar mogelijk laten we u echter weten welk type beperking voor uw account geldt, zodat u uw account op de juiste manier kunt gebruiken.
Het toepassen van beperkingen maakt deel uit van onze voortdurende inzet om te voldoen aan de relevante regelgeving in de regio's waarin we actief zijn. Onze voornaamste zorg is de veiligheid en beveiliging van zowel uw account als CoinJar. In sommige gevallen kunnen we geen verdere informatie verstrekken over de reden waarom onze systemen beperkingen hebben toegepast. In bepaalde gevallen kunnen we de beperkingen op uw account ook niet opheffen.
Als u van mening bent dat de beperkingen ten onrechte zijn toegepast of moeten worden opgeheven, neem dan contact op met support@coinjar.com, zodat we de beperkingen kunnen beoordelen.