Na CoinJar, estamos empenhados em disponibilizar-lhe uma plataforma segura e em conformidade. O cumprimento das normas regulamentares é crucial no setor das criptomoedas para garantir a segurança de todos os clientes da CoinJar, a confiança nas criptomoedas e a integridade geral do ecossistema das criptomoedas.
Porque é que a CoinJar tem de fazer isto?
A CoinJar Europe Limited (CRO 720832) está autorizada pelo Banco Central da Irlanda como prestador de serviços de criptoativos (CASP) ao abrigo do Regulamento dos Mercados de Criptoativos (MiCAR) (número de registo C496731).
Os CASP são «pessoas designadas» para efeitos do CJA 2010 a 2021 e têm de cumprir as obrigações de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) estabelecidas na Parte 4 do CJA 2010 a 2021.
Como parte deste registo, a CoinJar cumpre os requisitos regulamentares aplicáveis para garantir a proteção, a segurança e a conformidade dos nossos produtos e serviços, nomeadamente as obrigações rigorosas previstas nos Regulamentos de 2017 relativos ao branqueamento de capitais, ao financiamento do terrorismo e à transferência de fundos (informações sobre o ordenante). Estes regulamentos são geralmente designados por MLRs.
O cumprimento dos MLRs pela CoinJar é crucial para prevenir atividades ilegais, como branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo e fraude, e ajuda a proteger os clientes da CoinJar.
Embora os MLRs possam ser abrangentes e não nos seja possível enumerar aqui todas as obrigações (mas pode consultá-las no site do Banco Central da Irlanda), em termos gerais, a CoinJar tem de:
- verificar a identidade dos clientes (Conheça o seu Cliente ou KYC)
- solicitar informações adicionais sobre a finalidade das contas e a natureza das transações, incluindo os destinatários ou remetentes e o motivo das transações (Diligência devida quanto ao cliente ou CDD / Diligência devida contínua quanto ao cliente ou OCDD)
- solicitar uma verificação mais aprofundada aos clientes de maior risco (Diligência devida reforçada quanto ao cliente ou ECDD)
- observar continuamente as transações para detetar atividades invulgares ou suspeitas (Monitorização de transações e contas)
Disponibilizamos informações nos nossos Termos de Serviço que explicam em que situações podemos solicitar informações adicionais.
Porque é que o meu banco não solicita tantas informações?
Os riscos enfrentados pelos bancos e pelas plataformas de negociação de criptomoedas diferem significativamente. Por exemplo, os bancos efetuam um acompanhamento rigoroso das transações, associando identidades e números de conta a cada transferência. Em contrapartida, o anonimato inerente e a capacidade de efetuar transferências imediatas e globais das criptomoedas apresentam desafios únicos no acompanhamento e na recuperação de fundos transferidos ilicitamente.
Para dar resposta a esta questão, por vezes solicitamos mais informações do que um banco — e é por isso que efetuamos uma diligência devida abrangente desde o momento em que a sua conta é criada. Isto ajuda-nos a garantir medidas preventivas robustas contra utilizações indevidas e reforça a segurança geral da CoinJar. A nossa abordagem é fundamental para nos adaptarmos à natureza descentralizada das criptomoedas e aos riscos associados, procurando proteger os ativos antes que possa ocorrer qualquer apropriação indevida.
O que acontece quando a CoinJar me solicita mais informações?
Quando a CoinJar lhe solicita informações adicionais, fá-lo para ajudar a protegê-lo dos riscos de criminalidade financeira e para garantir que cumprimos a regulamentação AML/CTF.
Este processo, que é essencial para verificar a sua identidade e avaliar potenciais riscos, implica o fornecimento de dados pessoais ou documentação adicionais. Em alguns casos, estes pedidos de informações adicionais podem incluir, entre outros:
- a natureza e a finalidade da sua conta e das suas transações
- o destino final dos seus fundos
- os destinatários ou remetentes previstos das transações
- documentação adicional de Conheça o seu Cliente (KYC), como cartas de condução ou passaportes, ou selfies com um documento de identificação, para verificar a identidade do beneficiário efetivo
Quando solicitarmos documentos comprovativos, poderemos pedir documentos que incluem, entre outros:
- extratos bancários recentes
- recibos de vencimento
- extratos de conta de outras plataformas de negociação de criptomoedas
- comprovativos da origem dos seus fundos ou património
Noutros casos, poderemos perguntar se alguém o ajudou a configurar a sua conta e pedir-lhe que confirme que compreende que as transações de criptomoedas são irreversíveis.
Ao ajudar-nos com estes pedidos, contribui para promover um ambiente seguro e de confiança e para preservar a integridade do ecossistema das criptomoedas. Estas medidas proativas ajudam a proteger os seus ativos e reforçam as salvaguardas contra transações não autorizadas na CoinJar.
Como posso saber se um pedido de informações adicionais é legítimo?
Deve sempre verificar se um pedido de informações é legítimo. Pode obter mais informações no artigo da nossa Base de Conhecimento abaixo:
Como são armazenadas as minhas informações?
A Política de Privacidade da CoinJar explica como estas informações são armazenadas em segurança.
Porque foram aplicadas restrições à minha conta?
Periodicamente, somos obrigados a aplicar restrições à sua conta por diversos motivos. Estas restrições podem ser aplicadas automaticamente pelos nossos sistemas ou manualmente pela equipa de Segurança da CoinJar.
Por motivos de segurança, não podemos divulgar em pormenor os critérios que podem resultar na aplicação de uma restrição à conta. No entanto, sempre que possível, informá-lo-emos sobre o tipo de restrição aplicado à sua conta, para que possa utilizá-la de forma adequada.
A aplicação de restrições faz parte do nosso compromisso de cumprir continuamente a regulamentação aplicável nas regiões onde operamos. A nossa principal preocupação é a proteção e a segurança da sua conta, bem como da CoinJar. Em alguns casos, não podemos fornecer informações adicionais sobre o motivo pelo qual os nossos sistemas aplicaram restrições e, noutros casos, não podemos remover as restrições da sua conta.
Se considerar que as restrições foram aplicadas incorretamente ou que devem ser removidas, contacte support@coinjar.com para que possamos analisá-las.