¿Qué son las estafas financieras?

Las estafas financieras son engaños diseñados para conseguir que entregues tu dinero.

Las estafas pueden adoptar muchas formas, como estafas de inversión, ransomware, estafas románticas, suplantación de identidad y muchas más.

Las estafas tienen un impacto considerable. Si necesitas ayuda, puedes encontrarla en el sitio web de la Garda o ponerte en contacto con el equipo de Soporte de CoinJar si crees que has estado involucrado en una estafa.

Antes de enviar tu dinero a cualquier lugar, ya sea a otra persona, a una inversión o a una empresa, local o internacional, recuerda que cualquier clic puede ser una trampa.

¿Por qué son peligrosas las estafas?

Las estafas pueden arruinarte la vida

Ser víctima de una estafa financiera puede tener consecuencias graves y duraderas.

Perderás el dinero que hayas enviado, que puede ser una cantidad considerable. Es imposible recuperar tu dinero porque los estafadores utilizan métodos complejos para ocultar sus huellas y existen muchas dificultades para localizar tu dinero.

Además de la pérdida económica inmediata, el impacto emocional puede ser muy duro. Puede provocar estrés, depresión y una profunda sensación de traición que podría deteriorar tu confianza en los demás.

Las estafas pueden costarte algo más que dinero

Ser víctima de una estafa financiera puede destrozar tus relaciones personales mientras lidias con la vergüenza y la culpa de haber sido engañado. La presión económica puede mermar tu capacidad para cubrir los gastos diarios, ahorrar para objetivos futuros o garantizarte una jubilación cómoda.

En casos extremos, la inestabilidad financiera resultante puede obligarte a pedir dinero desesperadamente a amigos y familiares o provocar una quiebra financiera total, dejándote con dificultades para permitirte incluso las necesidades más básicas.

Criptomonedas y estafas

Los estafadores engañan a sus víctimas para que envíen criptomonedas. Esto hace que las estafas sean aún más peligrosas, porque una vez que envías tus criptomonedas, no puedes recuperarlas. A diferencia de las operaciones bancarias, las transacciones con criptomonedas son permanentes y no admiten reembolsos.

Los estafadores inventan historias urgentes y convincentes para engañar a las personas y conseguir que envíen dinero rápidamente sin hacer comprobaciones. La naturaleza anónima de las criptomonedas hace que sea casi imposible atrapar a los estafadores. 

Si envías criptomonedas, las perderás para siempre.

¿Cuáles son algunas de las estafas más comunes?

Estafas de inversión

Las estafas de inversión suelen comenzar con un correo electrónico, un mensaje de texto o una llamada telefónica inesperados de un desconocido. Para protegerte al enviar fondos desde CoinJar, hazte estas preguntas:

• ¿He recibido correos electrónicos, mensajes de texto o llamadas telefónicas inesperados de desconocidos?
• ¿Hay ofertas que garanticen rendimientos elevados a cambio de una inversión inicial mínima?
• ¿Me han pedido que pague impuestos con fondos enviados fuera de Irlanda?
• ¿Me están pidiendo que invierta en empresas ubicadas fuera de Irlanda? (Ten cuidado aunque utilicen el nombre de una empresa irlandesa).
• ¿Estoy recibiendo llamadas telefónicas insistentes o intimidatorias de números internacionales o de supuestos gestores de cuentas?
• ¿Me han permitido realizar pequeños retiros para ganarse mi confianza y animarme a hacer inversiones mayores?

Si has respondido «sí» a alguna de estas preguntas, podrías estar involucrado en una estafa.

Estafas de recuperación o reembolso

Las estafas de recuperación suelen producirse después de haber sido víctima de una estafa de inversión. Los estafadores pueden aprovechar que saben que has estado involucrado en una estafa de inversión para hacerte creer que pueden recuperar tu dinero. Para protegerte al enviar fondos desde CoinJar, hazte estas preguntas:

• ¿Me han prometido recuperar fondos invertidos en una empresa extranjera?
• ¿La empresa de recuperación está registrada o ubicada en Irlanda?
• ¿Un desconocido se puso en contacto conmigo de forma inesperada o sin que yo lo solicitara para hablarme de la recuperación?
• ¿Me exigen pagar por adelantado alguna comisión de recuperación?

Si has respondido «sí» a alguna de estas preguntas, podrías estar involucrado en una estafa.

Estafas románticas

Las estafas románticas suelen producirse a través de aplicaciones y sitios web de citas, aunque también pueden comenzar en redes sociales, mediante mensajes de texto, correos electrónicos o llamadas telefónicas. En las estafas románticas, los estafadores se aprovechan de personas que buscan pareja. Para protegerte al enviar fondos desde CoinJar, hazte estas preguntas:

• ¿Me han pedido o instruido para abrir una cuenta de CoinJar?
• ¿Siento algo muy fuerte por esta persona que podría hacerme olvidar que debo comprobar si es quien dice ser?
• ¿Me han pedido que descargue en mis dispositivos programas de acceso remoto como AnyDesk o TeamViewer?
• ¿La persona con la que me comunico se encuentra actualmente en el extranjero o afirma estar en Irlanda?
• ¿Solo he hablado con esta persona por internet?
• ¿He recibido solicitudes para enviar fondos de emergencia mediante Bitcoin (BTC) en lugar de EUR?
• ¿Alguien me ha pedido que deposite pequeñas cantidades de dinero en mi cuenta bancaria irlandesa para comprar criptomonedas?
• ¿Esta persona me ha pedido que pague sus gastos de viaje o alojamiento?

Si has respondido «sí» a alguna de estas preguntas, podrías estar involucrado en una estafa.

Estafas de acceso remoto

Las estafas de acceso remoto suelen comenzar con un mensaje o una llamada telefónica no solicitados que parecen proceder de una empresa legítima, como tu proveedor de servicios telefónicos o de internet. Los estafadores utilizan esta táctica para controlar tus dispositivos y acceder a tu información personal. Para protegerte al enviar fondos desde CoinJar, hazte estas preguntas:

¿Cómo puedo protegerme de las estafas?

Descarga nuestra lista de comprobación

Puedes usar esta lista de comprobación siempre que necesites enviar dinero a otro lugar. La lista no es un método infalible, sino una guía para identificar señales de alerta habituales asociadas con las estafas financieras.

Descarga aquí la lista de comprobación 

Haz tu propia investigación

Puedes realizar tu propia investigación independiente de las siguientes maneras:

• busca el nombre del destinatario en internet
• si están disponibles, revisa las condiciones del servicio y la política de privacidad del destinatario
• comprueba si el destinatario está registrado o cuenta con la autorización regulatoria correspondiente en la región desde la que opera
• lee las opiniones de otras personas sobre los servicios del destinatario
• pide a un amigo o familiar que te ayude a revisar la situación y te ofrezca una nueva perspectiva sobre el destinatario
• solicita ayuda al equipo de tu banco o entidad financiera

¿Se ha puesto en contacto contigo un desconocido?

Si alguien se pone en contacto contigo para pedirte que participes en una actividad relacionada con las criptomonedas, hazte las siguientes preguntas:

• ¿Sé quién es esta persona?
• ¿Por qué se ha puesto en contacto conmigo?
• ¿Me ha dicho que puede obtener grandes rendimientos o una alta rentabilidad sobre mi inversión?
• ¿El servicio al que me está remitiendo está regulado en el país donde vivo?
• ¿Está solicitando acceso remoto a mi dispositivo u ordenador?
• ¿Me está pidiendo que invierta mi dinero o que transfiera dinero en su nombre?
• ¿Es cierto lo que está diciendo?

Cuando un desconocido se ponga en contacto contigo, nunca debes facilitarle:

• acceso remoto a tu ordenador
• información que deba mantenerse en privado, como direcciones de correo electrónico o contraseñas, por ejemplo las que permiten acceder a tu bandeja de entrada o a tu cuenta bancaria
• información sobre tu situación financiera o cualquier información de identificación personal (como documentos de identidad)

Señales de alerta

Existen algunas señales de alerta inmediatas que pueden indicar que estás involucrado en una estafa financiera, entre otras, cuando un desconocido:

• se pone en contacto contigo mediante una red social o plataforma de mensajería
• inicia una conversación que enseguida deriva hacia tu situación financiera y la posibilidad de comenzar a invertir
• afirma que debes pagarle una comisión para liberar una cantidad de dinero que, según dice, te pertenece
• afirma que tienes una deuda pendiente y que debes pagarla con urgencia
• afirma que puede conseguirte beneficios realizando operaciones en tu nombre, pero la plataforma de negociación solo admite criptomonedas
• solicita acceso remoto a tus dispositivos
• solicita acceso a tus documentos de identidad
• solicita los nombres de usuario o las contraseñas de tus servicios bancarios

Más recursos

También puedes visitar:

• La información de Citizens Information sobre cómo evitar las estafas.
• Utiliza CheckMyLink para comprobar la autenticidad y seguridad de los sitios web de compras por internet. Está gestionado por Cyber Skills, en colaboración con ScamAdviser y An Garda Síochána. Puedes comprobar que el sitio web que estás utilizando es auténtico y no contiene software malicioso proporcionando su URL.
• Puedes mantenerte al tanto de las estafas mediante las advertencias de organismos gubernamentales, como las publicadas en el sitio web de la Garda y por el Department of Social Protection (DSP).
• Obtén más información sobre la seguridad en internet, explicada por Coimisiún na Meán (que significa «comisión de medios de comunicación»), el organismo regulador de la seguridad en internet en Irlanda.
• Obtén asesoramiento e información sobre llamadas y mensajes de texto fraudulentos de la Commission for Communications Regulation (ComReg).
• La iniciativa FraudSMART de Banking and Payment’s Federation Ireland (BPFI) ofrece algunos recursos útiles para protegerte del fraude.
• La Competition and Consumer Protection Commission (CCPC) ofrece información sobre cómo detectar las estafas y, en particular, las estafas financieras.
• El Central Bank of Ireland ofrece consejos útiles para evitar estafas y actividades no autorizadas.

¿Cómo denuncio una estafa?

La Garda Cyber Crime Bureau (GCCB) es la unidad nacional de la Garda que investiga delitos, incluidos los delitos en internet relacionados con el fraude. Tu denuncia se remitirá a las fuerzas de seguridad para su evaluación y análisis.

Aunque las fuerzas de seguridad no investiguen todas las denuncias, todas son importantes porque proporcionan información sobre las últimas actividades y tendencias de la ciberdelincuencia. La policía podría ponerse en contacto contigo si necesita información adicional.

Haz clic aquí para presentar una denuncia

Si tienes alguna consulta, duda o pregunta, no dudes en enviar una nueva solicitud a Soporte o ponerte en contacto con nuestro equipo de Soporte a través de support@coinjar.com.