Que sont les arnaques financières ?

Les arnaques financières sont des stratagèmes frauduleux conçus pour vous inciter à donner votre argent.

Les arnaques peuvent prendre de nombreuses formes, notamment les arnaques à l’investissement, les rançongiciels, les arnaques sentimentales, l’usurpation d’identité et bien d’autres.

Les arnaques peuvent avoir de lourdes conséquences. Si vous avez besoin d’aide, vous pouvez consulter le site web de la Garda ou contacter l’assistance CoinJar si vous pensez avoir été impliqué dans une arnaque.

Avant d’envoyer votre argent où que ce soit, que ce soit à une autre personne, dans le cadre d’un investissement ou à une entreprise locale ou internationale, rappelez-vous que chaque clic peut cacher un piège.

Pourquoi les arnaques sont-elles dangereuses ?

Les arnaques peuvent ruiner votre vie

Être victime d’une arnaque financière peut avoir des conséquences graves et durables.

Vous perdrez l’argent que vous avez envoyé, lequel peut représenter une somme importante. Il est impossible de récupérer votre argent, car les escrocs utilisent des méthodes complexes pour dissimuler leurs traces et retrouver votre argent présente de nombreuses difficultés.

Au-delà de la perte financière immédiate, les conséquences émotionnelles peuvent être éprouvantes. Elles peuvent entraîner du stress, une dépression et un profond sentiment de trahison susceptible d’éroder votre confiance envers les autres.

Les arnaques peuvent vous coûter bien plus que de l’argent

Être victime d’une arnaque financière peut briser vos relations personnelles lorsque vous devez faire face à la honte et à la culpabilité d’avoir été trompé. Les difficultés financières peuvent gravement compromettre votre capacité à couvrir vos dépenses quotidiennes, à épargner pour vos projets futurs ou à vous assurer une retraite confortable.

Dans les cas extrêmes, l’instabilité financière qui en résulte peut vous contraindre à emprunter désespérément de l’argent à vos proches ou conduire à un effondrement financier total, vous laissant dans l’incapacité de subvenir même à vos besoins les plus essentiels.

Cryptomonnaies et arnaques

Les escrocs incitent leurs victimes à envoyer des cryptomonnaies. Cela rend les arnaques encore plus dangereuses, car une fois vos cryptomonnaies envoyées, vous ne pouvez plus les récupérer. Contrairement aux opérations bancaires, les transactions en cryptomonnaies sont définitives et ne donnent lieu à aucun remboursement.

Les escrocs inventent des histoires urgentes et convaincantes afin d’inciter leurs victimes à envoyer rapidement de l’argent sans procéder à aucune vérification. La nature anonyme des cryptomonnaies rend presque impossible l’identification des escrocs. 

Si vous envoyez des cryptomonnaies, elles sont définitivement perdues.

Quelles sont les arnaques les plus courantes ?

Arnaques à l’investissement

Les arnaques à l’investissement commencent souvent par un e-mail, un SMS ou un appel téléphonique inattendu provenant d’un inconnu. Pour vous protéger lorsque vous envoyez des fonds depuis CoinJar, posez-vous les questions suivantes :

• Ai-je reçu des e-mails, des SMS ou des appels téléphoniques inattendus de la part d’inconnus ?
• M’a-t-on proposé des rendements élevés garantis en échange d’un investissement initial minime ?
• M’a-t-on demandé de payer des impôts en envoyant des fonds hors d’Irlande ?
• Me demande-t-on d’investir auprès d’entreprises situées hors d’Irlande ? (Restez prudent même si elles utilisent le nom d’une entreprise irlandaise.)
• Est-ce que je reçois des appels téléphoniques insistants ou harcelants provenant de numéros internationaux ou de prétendus gestionnaires de compte ?
• M’a-t-on autorisé à effectuer de petits retraits afin de gagner ma confiance et de m’encourager à investir des sommes plus importantes ?

Si vous avez répondu « oui » à l’une de ces questions, vous pourriez être impliqué dans une arnaque.

Arnaques à la récupération de fonds ou au remboursement

Les arnaques à la récupération de fonds surviennent souvent après une arnaque à l’investissement. Les escrocs peuvent exploiter ce qu’ils savent de votre implication dans une arnaque à l’investissement pour vous faire croire qu’ils peuvent récupérer votre argent. Pour vous protéger lorsque vous envoyez des fonds depuis CoinJar, posez-vous les questions suivantes :

• M’a-t-on promis de récupérer des fonds investis auprès d’une entreprise étrangère ?
• L’entreprise chargée de la récupération des fonds est-elle enregistrée ou située en Irlande ?
• Ai-je été contacté à l’improviste ou sans l’avoir sollicité par un inconnu au sujet de la récupération de mes fonds ?
• Me demande-t-on de payer à l’avance des frais de récupération ?

Si vous avez répondu « oui » à l’une de ces questions, vous pourriez être impliqué dans une arnaque.

Arnaques sentimentales

Les arnaques sentimentales se produisent souvent sur des applications et des sites de rencontres, mais elles peuvent également commencer sur les réseaux sociaux, par SMS, par e-mail ou par téléphone. Dans ce type d’arnaque, les escrocs exploitent les personnes à la recherche d’un partenaire amoureux. Pour vous protéger lorsque vous envoyez des fonds depuis CoinJar, posez-vous les questions suivantes :

• M’a-t-on demandé ou appris à ouvrir un compte CoinJar ?
• Est-ce que j’éprouve des sentiments forts pour cette personne, au point d’oublier de vérifier qu’elle est bien celle qu’elle prétend être ?
• M’a-t-on demandé de télécharger un logiciel d’accès à distance tel qu’AnyDesk ou TeamViewer sur mes appareils ?
• La personne avec laquelle je communique se trouve-t-elle actuellement à l’étranger ou affirme-t-elle être en Irlande ?
• Ai-je uniquement parlé à cette personne en ligne ?
• Ai-je reçu des demandes d’envoi de fonds d’urgence en Bitcoin (BTC) plutôt qu’en EUR ?
• Quelqu’un m’a-t-il demandé de déposer de petites sommes sur mon compte bancaire irlandais afin d’acheter des cryptomonnaies ?
• Cette personne m’a-t-elle demandé de payer son voyage ou son hébergement ?

Si vous avez répondu « oui » à l’une de ces questions, vous pourriez être impliqué dans une arnaque.

Arnaques à l’accès à distance

Les arnaques à l’accès à distance commencent souvent par un message ou un appel téléphonique non sollicité semblant provenir d’une entreprise légitime, telle que votre opérateur téléphonique ou votre fournisseur d’accès à Internet. Les escrocs utilisent cette méthode pour prendre le contrôle de vos appareils et accéder à vos informations personnelles. Pour vous protéger lorsque vous envoyez des fonds depuis CoinJar, posez-vous les questions suivantes :

Comment puis-je me protéger contre les arnaques ?

Téléchargez notre liste de vérification

Vous pouvez utiliser cette liste de vérification chaque fois que vous devez envoyer de l’argent ailleurs. Cette liste n’est pas une méthode infaillible, mais un guide permettant de repérer les signaux d’alerte couramment associés aux arnaques financières.

Téléchargez la liste de vérification ici 

Effectuez vos propres recherches

Vous pouvez effectuer vos propres recherches indépendantes en :

• recherchant le nom du destinataire sur Internet
• consultant, lorsqu’elles sont disponibles, les conditions d’utilisation ou la politique de confidentialité du destinataire
• vérifiant si le destinataire est enregistré ou détient une autorisation réglementaire appropriée dans la région depuis laquelle il exerce ses activités
• lisant les avis d’autres personnes sur les services du destinataire
• demandant à un proche de vous aider à examiner la situation et de porter un regard neuf sur le destinataire
• demandant de l’aide à l’équipe de votre banque ou de votre établissement financier

Un inconnu vous a-t-il contacté ?

Si une personne vous contacte pour vous demander de vous lancer dans les cryptomonnaies, posez-vous les questions suivantes :

• Est-ce que je sais qui est cette personne ?
• Pourquoi m’a-t-elle contacté ?
• M’a-t-elle affirmé pouvoir générer des gains importants ou des rendements élevés sur mon investissement ?
• Le service vers lequel elle me dirige est-il réglementé dans mon pays de résidence ?
• Me demande-t-elle un accès à distance à mon appareil ou à mon ordinateur ?
• Me demande-t-elle d’investir mon argent ou de transférer de l’argent pour son compte ?
• Ce qu’elle affirme est-il vrai ?

Lorsqu’un inconnu vous contacte, vous ne devez jamais lui fournir :

• un accès à distance à votre ordinateur
• des informations qui doivent rester confidentielles, telles que des adresses e-mail ou des mots de passe permettant notamment d’accéder à votre boîte de réception ou à votre compte bancaire
• des informations sur votre situation financière ou toute information permettant de vous identifier personnellement, comme des pièces d’identité

Signaux d’alerte

Certains signaux d’alerte immédiats peuvent indiquer que vous êtes impliqué dans une arnaque financière. C’est notamment le cas lorsqu’un inconnu :

• vous contacte par l’intermédiaire d’un réseau social ou d’une plateforme de messagerie
• entame une conversation qui s’oriente rapidement vers votre situation financière et la possibilité de commencer à investir
• affirme que vous devez lui verser des frais afin de débloquer une somme d’argent qui, selon cette personne, vous appartient
• prétend que vous avez une dette à régler et que vous devez la payer de toute urgence
• affirme pouvoir vous faire réaliser des bénéfices en effectuant des opérations en votre nom, alors que la plateforme de trading accepte uniquement les cryptomonnaies
• demande un accès à distance à vos appareils
• demande à accéder à vos pièces d’identité
• demande vos noms d’utilisateur ou mots de passe pour accéder à vos services bancaires

Ressources supplémentaires

Vous pouvez également consulter :

• Les informations de Citizens Information sur les moyens d’éviter les arnaques.
• Utilisez CheckMyLink pour vérifier l’authenticité et la sécurité des sites d’achat en ligne. Ce service est géré par Cyber Skills, en partenariat avec ScamAdviser et An Garda Síochána. Vous pouvez vérifier que le site web que vous utilisez est authentique et exempt de logiciels malveillants en fournissant son URL.
• Vous pouvez vous tenir informé des arnaques grâce aux alertes des organismes publics, telles que celles publiées sur le site web de la Garda et par le Department of Social Protection (DSP).
• Apprenez-en davantage sur la sécurité en ligne grâce aux informations détaillées de Coimisiún na Meán (la commission des médias), l’autorité irlandaise chargée de la réglementation de la sécurité en ligne.
• Obtenez des conseils et des informations sur les appels et SMS frauduleux auprès de la Commission for Communications Regulation (ComReg).
• L’initiative FraudSMART de la Banking and Payment’s Federation Ireland (BPFI) propose des ressources utiles pour vous protéger contre la fraude.
• La Competition and Consumer Protection Commission (CCPC) fournit des informations sur les moyens de repérer les arnaques, en particulier les arnaques financières.
• La Central Bank of Ireland propose des conseils utiles pour éviter les arnaques et les activités non autorisées.

Comment signaler une arnaque ?

Le Garda Cyber Crime Bureau (GCCB) est l’unité nationale de la Garda chargée d’enquêter sur les infractions pénales, y compris la criminalité en ligne liée à la fraude. Votre signalement sera transmis aux services chargés de l’application de la loi à des fins d’évaluation et de renseignement.

Bien que les services chargés de l’application de la loi n’enquêtent pas sur tous les signalements, chacun d’entre eux est important, car il fournit des informations sur les dernières activités et tendances en matière de cybercriminalité. La police pourra vous contacter si des informations supplémentaires sont nécessaires.

Cliquez ici pour effectuer un signalement

Si vous avez des questions ou des préoccupations, n’hésitez pas à envoyer une nouvelle demande d’assistance ou à contacter notre équipe d’assistance à l’adresse support@coinjar.com.