Cosa sono le truffe finanziarie?

Le truffe finanziarie sono schemi fraudolenti concepiti per indurti a cedere il tuo denaro.

Le truffe possono assumere molte forme, tra cui truffe sugli investimenti, ransomware, truffe sentimentali, furti d'identità e altro ancora.

Le truffe hanno conseguenze significative. Se hai bisogno di aiuto, puoi consultare il sito web della Garda oppure contattare l'Assistenza CoinJar se ritieni di essere stato coinvolto in una truffa.

Prima di inviare il tuo denaro, che sia a un'altra persona, per un investimento o a un'azienda, locale o internazionale, ricorda che dietro ogni clic potrebbe nascondersi un inganno.

Perché le truffe sono pericolose?

Le truffe possono rovinarti la vita

Essere ingannati da una truffa finanziaria può avere conseguenze gravi e durature.

Perderai il denaro che hai inviato, che potrebbe essere una somma considerevole. È impossibile recuperare il tuo denaro perché i truffatori utilizzano metodi complessi per nascondere le proprie tracce e rintracciare il tuo denaro comporta numerose difficoltà.

Oltre alla perdita immediata di denaro, l'impatto emotivo può essere pesante. Può causare stress, depressione e un profondo senso di tradimento, compromettendo la tua fiducia negli altri.

Le truffe possono costarti più del denaro

Cadere vittima di una truffa finanziaria può distruggere i tuoi rapporti personali, mentre affronti la vergogna e il senso di colpa per essere stato ingannato. Le difficoltà finanziarie possono compromettere la tua capacità di sostenere le spese quotidiane, risparmiare per obiettivi futuri o assicurarti una pensione serena.

Nei casi estremi, la conseguente instabilità finanziaria potrebbe costringerti a chiedere disperatamente prestiti ad amici e familiari oppure potrebbe portare a un totale dissesto finanziario, lasciandoti in difficoltà persino nel sostenere le spese per i beni di prima necessità.

Criptovalute e truffe

I truffatori inducono le vittime a inviare criptovalute. Questo rende le truffe ancora più pericolose perché, una volta inviate le criptovalute, non puoi recuperarle. A differenza delle operazioni bancarie, le transazioni in criptovaluta sono permanenti e non prevedono rimborsi.

I truffatori inventano storie urgenti e convincenti per indurre le persone a inviare rapidamente denaro senza effettuare verifiche. La natura anonima delle criptovalute rende quasi impossibile catturare i truffatori. 

Se invii criptovalute, le perdi per sempre.

Quali sono alcune delle truffe più comuni?

Truffe sugli investimenti

Le truffe sugli investimenti spesso iniziano con un'e-mail, un messaggio di testo o una telefonata inaspettata da parte di uno sconosciuto. Per proteggerti quando invii fondi da CoinJar, chiediti:

• Ho ricevuto e-mail, messaggi di testo o telefonate inaspettate da parte di sconosciuti?
• Ci sono offerte che garantiscono rendimenti elevati a fronte di un investimento iniziale minimo?
• Mi è stato chiesto di pagare imposte con fondi inviati al di fuori dell'Irlanda?
• Mi viene chiesto di investire con aziende situate al di fuori dell'Irlanda? (Fai attenzione anche se utilizzano il nome di un'azienda irlandese)
• Ricevo telefonate insistenti o moleste da numeri internazionali o da sedicenti gestori del conto?
• Mi è stato consentito di effettuare piccoli prelievi per conquistare la mia fiducia e incoraggiarmi a investire somme maggiori?

Se hai risposto "sì" a una di queste domande, potresti essere coinvolto in una truffa.

Truffe di recupero/rimborso

Le truffe di recupero spesso si verificano dopo essere caduti vittima di una truffa sugli investimenti. I truffatori possono sfruttare ciò che sanno sul tuo coinvolgimento in una truffa sugli investimenti per indurti a credere di poter recuperare il tuo denaro. Per proteggerti quando invii fondi da CoinJar, chiediti:

• Mi è stato promesso il recupero di fondi investiti presso un'azienda estera?
• La società di recupero è registrata o ha sede in Irlanda?
• Sono stato contattato all'improvviso o senza averlo richiesto da uno sconosciuto in merito al recupero?
• Mi viene richiesto di pagare anticipatamente delle commissioni di recupero?

Se hai risposto "sì" a una di queste domande, potresti essere coinvolto in una truffa.

Truffe sentimentali

Le truffe sentimentali spesso avvengono tramite app e siti web di incontri, sebbene possano iniziare sui social media, tramite messaggi di testo, e-mail o telefonate. Nelle truffe sentimentali, i truffatori sfruttano le persone alla ricerca di un partner. Per proteggerti quando invii fondi da CoinJar, chiediti:

• Mi è stato chiesto o mi è stato spiegato come aprire un conto CoinJar?
• Provo forti sentimenti per questa persona, che potrebbero farmi dimenticare di verificare con cautela la sua autenticità?
• Mi è stato chiesto di scaricare sui miei dispositivi software di accesso remoto come AnyDesk o TeamViewer?
• La persona con cui comunico si trova attualmente all'estero o afferma di trovarsi in Irlanda?
• Ho comunicato con questa persona soltanto online?
• Ho ricevuto richieste di inviare fondi per un'emergenza in Bitcoin (BTC) anziché in EUR?
• Qualcuno mi ha chiesto di depositare piccole somme sul mio conto bancario irlandese per acquistare criptovalute?
• Questa persona mi ha chiesto di pagare il suo viaggio o alloggio?

Se hai risposto "sì" a una di queste domande, potresti essere coinvolto in una truffa.

Truffe di accesso remoto

Le truffe di accesso remoto spesso iniziano con un messaggio o una telefonata non richiesti che sembrano provenire da un'azienda legittima, come il tuo operatore telefonico o fornitore di servizi Internet. I truffatori utilizzano questa tattica per assumere il controllo dei tuoi dispositivi e accedere alle tue informazioni personali. Per proteggerti quando invii fondi da CoinJar, chiediti:

Come posso proteggermi dalle truffe?

Scarica la nostra lista di controllo

Puoi utilizzare questa lista di controllo ogni volta che devi inviare denaro altrove. La lista di controllo non è un metodo infallibile, ma una guida per individuare i comuni segnali d'allarme associati alle truffe finanziarie.

Scarica qui la lista di controllo 

Fai le tue ricerche

Puoi svolgere ricerche indipendenti:

• cercando sul web il nome del destinatario
• se disponibili, consultando i termini di servizio e l'informativa sulla privacy del destinatario
• verificando se il destinatario è registrato o dispone di un'adeguata licenza normativa nella regione in cui opera
• leggendo le recensioni di altre persone sui servizi del destinatario
• chiedendo a un amico o familiare di aiutarti a valutare la situazione e a esaminare il destinatario da una prospettiva diversa
• chiedendo assistenza al personale della tua banca o del tuo istituto finanziario

Sei stato contattato da uno sconosciuto?

Se qualcuno ti contatta chiedendoti di interessarti alle criptovalute, poniti le seguenti domande:

• So chi è questa persona?
• Perché mi ha contattato?
• Ha affermato di potermi garantire rendimenti ingenti o elevati sul mio investimento?
• Il servizio che mi sta consigliando è regolamentato nel Paese in cui vivo?
• Mi sta chiedendo di accedere da remoto al mio dispositivo o computer?
• Mi sta chiedendo di investire il mio denaro o di trasferire denaro per suo conto?
• Quello che dice è vero?

Quando vieni contattato da uno sconosciuto, non dovresti mai fornire:

• l'accesso remoto al tuo computer
• informazioni che dovrebbero rimanere private, come indirizzi e-mail e/o password, ad esempio quelle che consentono di accedere alla tua casella e-mail o al tuo conto bancario
• informazioni sulla tua situazione finanziaria o dati personali identificativi (come documenti d'identità)

Segnali d'allarme

Esistono alcuni segnali d'allarme immediati che possono indicare il tuo coinvolgimento in una truffa finanziaria, incluso, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, il caso in cui uno sconosciuto:

• ti contatti tramite un social media o una piattaforma di messaggistica
• inizi una conversazione che si sposta rapidamente sulla tua situazione finanziaria e su come iniziare a investire
• affermi che devi pagare una commissione per sbloccare una somma di denaro che sostiene ti appartenga
• sostenga che hai un debito da saldare e che devi pagarlo con urgenza
• affermi di poterti far guadagnare effettuando operazioni per tuo conto, ma la piattaforma di trading accetta soltanto criptovalute
• richieda l'accesso remoto ai tuoi dispositivi
• richieda l'accesso ai tuoi documenti d'identità
• richieda nomi utente o password per accedere ai servizi bancari

Altre risorse

Puoi anche consultare:

• Le informazioni per i cittadini su come evitare le truffe.
• Utilizza CheckMyLink per verificare l'autenticità e la sicurezza dei siti web per gli acquisti online. È gestito da Cyber Skills, in collaborazione con ScamAdviser e An Garda Síochána. Puoi verificare che il sito web che utilizzi sia autentico e privo di software dannoso fornendone l'URL.
• Puoi tenerti al corrente delle truffe tramite gli avvisi delle agenzie governative, come quelli pubblicati sul sito web della Garda e dal Department of Social Protection (DSP).
• Scopri di più sulla sicurezza online, illustrata da Coimisiún na Meán (che significa commissione per i media), l'autorità irlandese di regolamentazione della sicurezza online.
• Ottieni consigli e informazioni sulle telefonate e sui messaggi di testo fraudolenti dalla Commission for Communications Regulation (ComReg).
• L'iniziativa FraudSMART della Banking and Payment’s Federation Ireland (BPFI) offre alcune risorse utili per proteggersi dalle frodi.
• La Competition and Consumer Protection Commission (CCPC) fornisce informazioni su come riconoscere le truffe e, in particolare, sulle truffe finanziarie.
• La Central Bank of Ireland offre consigli utili su come evitare truffe e attività non autorizzate.

Come posso segnalare una truffa?

Il Garda Cyber Crime Bureau (GCCB) è l'unità nazionale della Garda che conduce indagini sui reati, inclusi i crimini online legati alle frodi. La tua segnalazione verrà inoltrata alle forze dell'ordine per essere valutata e utilizzata a fini informativi.

Sebbene non tutte le segnalazioni vengano esaminate dalle forze dell'ordine, ogni segnalazione è importante perché fornisce informazioni sulle più recenti attività e tendenze della criminalità informatica. La polizia potrebbe contattarti qualora fossero necessarie ulteriori informazioni.

Fai clic qui per inviare una segnalazione

In caso di dubbi, problemi o domande, non esitare a inviare una nuova richiesta di assistenza o a contattare il nostro team di assistenza all'indirizzo support@coinjar.com.