Overslaan en naar hoofdcontent gaan

Bescherm uzelf tegen financiële oplichting

  • Bijgewerkt

Wat is financiële oplichting?

Financiële oplichting bestaat uit misleidende praktijken die zijn bedoeld om u ertoe te bewegen uw geld af te staan.

Oplichting kan vele vormen aannemen, waaronder beleggingsfraude, ransomware, datingfraude, identiteitsdiefstal en meer.

Oplichting heeft grote gevolgen. Als u hulp nodig hebt, kunt u terecht op de website van Garda. U kunt ook contact opnemen met CoinJar Support als u denkt dat u bij oplichting betrokken bent geraakt.

Voordat u ergens geld naartoe stuurt, of dat nu naar iemand anders, een belegging of een lokaal of internationaal bedrijf is, moet u onthouden dat achter elke klik een valstrik kan schuilgaan.

Waarom is oplichting gevaarlijk?

Oplichting kan uw leven ruïneren

Slachtoffer worden van financiële oplichting kan ernstige en langdurige gevolgen hebben.

U verliest het geld dat u hebt verstuurd, wat een aanzienlijk bedrag kan zijn. Het is onmogelijk om uw geld terug te krijgen, omdat oplichters ingewikkelde methoden gebruiken om hun sporen uit te wissen en het zeer lastig is om uw geld te traceren.

Naast het directe verlies van geld kan de emotionele impact zwaar zijn. Dit kan leiden tot stress, depressie en een diep gevoel van verraad, waardoor uw vertrouwen in anderen kan worden aangetast.

 

Oplichting kan u meer kosten dan alleen geld

Slachtoffer worden van financiële oplichting kan uw persoonlijke relaties verwoesten, terwijl u worstelt met de schaamte en het schuldgevoel dat u bent misleid. De financiële druk kan uw vermogen om dagelijkse uitgaven te betalen ernstig beperken en het moeilijk maken om voor toekomstige doelen te sparen of een comfortabel pensioen op te bouwen.

In extreme gevallen kan de financiële instabiliteit die hiervan het gevolg is, u dwingen om wanhopig geld te lenen van vrienden en familie. Dit kan zelfs leiden tot een volledige financiële ondergang, waardoor u zelfs de meest basale levensbehoeften nauwelijks nog kunt betalen.

 

Crypto en oplichting

Oplichters misleiden slachtoffers om cryptocurrency te versturen. Dit maakt oplichting nog gevaarlijker, want zodra u uw crypto hebt verstuurd, kunt u deze niet meer terugkrijgen. In tegenstelling tot banktransacties zijn cryptotransacties definitief en is terugbetaling niet mogelijk.

Oplichters bedenken dringende en overtuigende verhalen om mensen ertoe te bewegen snel geld te versturen zonder eerst iets te controleren. Door het anonieme karakter van cryptocurrency is het vrijwel onmogelijk om oplichters te pakken. 

Als u cryptocurrency verstuurt, bent u deze voorgoed kwijt.

Wat zijn enkele veelvoorkomende vormen van oplichting?

Beleggingsfraude

Beleggingsfraude begint vaak met een onverwachte e-mail, een onverwacht sms-bericht of telefoontje van een onbekende. Stel uzelf de volgende vragen om uzelf te beschermen wanneer u geld verstuurt vanuit CoinJar:

  • Heb ik onverwachte e-mails, sms-berichten of telefoontjes van onbekenden ontvangen?
  • Zijn er aanbiedingen waarbij een hoog rendement op een minimale eerste belegging wordt gegarandeerd?
  • Is mij gevraagd om belasting te betalen met geld dat buiten Ierland wordt overgemaakt?
  • Wordt mij gevraagd te beleggen bij bedrijven buiten Ierland? (Wees voorzichtig, zelfs als ze de naam van een Iers bedrijf gebruiken.)
  • Ontvang ik aanhoudende of intimiderende telefoontjes van internationale nummers of zogenoemde accountmanagers?
  • Mocht ik kleine bedragen opnemen om vertrouwen op te bouwen en mij aan te moedigen grotere bedragen te beleggen?

Als u een van deze vragen met "ja" hebt beantwoord, bent u mogelijk betrokken bij oplichting.

Terugvorderings- en terugbetalingsfraude

Terugvorderingsfraude vindt vaak plaats nadat iemand slachtoffer is geworden van beleggingsfraude. De oplichters kunnen hun kennis over uw betrokkenheid bij beleggingsfraude gebruiken om u te laten geloven dat zij uw geld kunnen terugkrijgen. Stel uzelf de volgende vragen om uzelf te beschermen wanneer u geld verstuurt vanuit CoinJar:

  • Is mij beloofd dat geld dat ik bij een buitenlands bedrijf heb belegd, kan worden teruggevorderd?
  • Is het terugvorderingsbedrijf in Ierland geregistreerd of gevestigd?
  • Ben ik onverwacht of ongevraagd door een onbekende benaderd over de terugvordering?
  • Moet ik vooraf kosten voor de terugvordering betalen?

Als u een van deze vragen met "ja" hebt beantwoord, bent u mogelijk betrokken bij oplichting.

Datingfraude

Datingfraude vindt vaak plaats via online datingapps en -websites, maar kan ook beginnen via sociale media, een sms-bericht, e-mail of telefoontje. Bij datingfraude maken oplichters misbruik van mensen die op zoek zijn naar een romantische partner. Stel uzelf de volgende vragen om uzelf te beschermen wanneer u geld verstuurt vanuit CoinJar:

  • Is mij gevraagd of ben ik begeleid om een CoinJar-account te openen?
  • Heb ik sterke gevoelens voor deze persoon, waardoor ik misschien vergeet voorzichtig te zijn en de betrouwbaarheid van deze persoon te controleren?
  • Is mij gevraagd om software voor toegang op afstand, zoals AnyDesk of TeamViewer, op mijn apparaten te downloaden?
  • Bevindt de persoon met wie ik communiceer zich momenteel in het buitenland of beweert deze persoon in Ierland te zijn?
  • Heb ik alleen online met deze persoon gesproken?
  • Heb ik verzoeken ontvangen om in een noodgeval geld via Bitcoin (BTC) in plaats van EUR te versturen?
  • Heeft iemand mij gevraagd om kleine bedragen op mijn Ierse bankrekening te storten om cryptocurrency te kopen?
  • Heeft deze persoon mij gevraagd de reis- of verblijfskosten te betalen?

Als u een van deze vragen met "ja" hebt beantwoord, bent u mogelijk betrokken bij oplichting.

Oplichting met toegang op afstand

Oplichting met toegang op afstand begint vaak met een ongevraagd bericht of telefoontje dat afkomstig lijkt te zijn van een legitiem bedrijf, zoals uw telefoon- of internetprovider. Oplichters gebruiken deze tactiek om uw apparaten over te nemen en toegang te krijgen tot uw persoonsgegevens. Stel uzelf de volgende vragen om uzelf te beschermen wanneer u geld verstuurt vanuit CoinJar:

  • Heb ik ongevraagde berichten of telefoontjes ontvangen die afkomstig lijken te zijn van een legitiem bedrijf, zoals mijn telefoon- of internetprovider?
  • Is mij gevraagd om namens iemand anders een CoinJar-account aan te maken?
  • Is mij gevraagd om programma's voor toegang op afstand te downloaden?
  • Is mij gevraagd persoonsgegevens te verstrekken, zoals kopieën van mijn rijbewijs of paspoort?
  • Heb ik een script met informatie en instructies gekregen dat ik moet volgen?

Als u een van deze vragen met "ja" hebt beantwoord, bent u mogelijk betrokken bij oplichting.

Hoe kan ik mijzelf tegen oplichting beschermen?

Download onze checklist

U kunt deze checklist gebruiken wanneer u geld naar een andere plek moet versturen. De checklist is geen waterdichte methode, maar een hulpmiddel om veelvoorkomende waarschuwingssignalen van financiële oplichting te herkennen.

Download de checklist hier 

Doe zelf onderzoek

U kunt zelf onafhankelijk onderzoek doen door:

  • op internet naar de naam van de ontvanger te zoeken
  • indien beschikbaar, de servicevoorwaarden en het privacybeleid van de ontvanger door te nemen
  • te controleren of de ontvanger geregistreerd is of over een toepasselijke vergunning van een toezichthouder beschikt in de regio waarin deze actief is
  • beoordelingen van anderen over de diensten van de ontvanger te lezen
  • een vriend of familielid te vragen de situatie te beoordelen en met een frisse blik naar de ontvanger te kijken
  • het team van uw bank of financiële instelling om hulp te vragen

Heeft een onbekende contact met u opgenomen?

Als iemand contact met u opneemt en u vraagt om iets met cryptocurrency te doen, stel uzelf dan de volgende vragen:

  • Weet ik wie deze persoon is?
  • Waarom heeft deze persoon contact met mij opgenomen?
  • Heeft deze persoon gezegd dat mijn belegging grote of hoge rendementen kan opleveren?
  • Valt de dienst waarnaar deze persoon mij verwijst onder toezicht in het land waar ik woon?
  • Vraagt deze persoon om toegang op afstand tot mijn apparaat of computer?
  • Vraagt deze persoon mij om mijn geld te beleggen of om namens hem of haar geld over te maken?
  • Klopt wat deze persoon zegt?

Wanneer een onbekende contact met u opneemt, mag u nooit het volgende verstrekken:

  • toegang op afstand tot uw computer
  • informatie die privé moet blijven, zoals e-mailadressen en/of wachtwoorden waarmee toegang kan worden verkregen tot bijvoorbeeld uw e-mailinbox of bankrekening
  • informatie over uw financiële situatie of andere informatie waarmee u persoonlijk kunt worden geïdentificeerd, zoals identiteitsdocumenten

Waarschuwingssignalen

Er zijn enkele duidelijke waarschuwingssignalen dat u mogelijk betrokken bent bij financiële oplichting. Bijvoorbeeld wanneer een onbekende:

  • via sociale media of een berichtenplatform contact met u opneemt
  • een gesprek begint dat al snel over uw financiële situatie en beginnen met beleggen gaat
  • beweert dat u een vergoeding moet betalen om een geldbedrag vrij te geven waarvan wordt beweerd dat u er recht op hebt
  • beweert dat u een schuld moet betalen en u onder druk zet om dit dringend te doen
  • beweert winst voor u te kunnen maken door namens u te handelen, terwijl het handelsplatform alleen cryptocurrency ondersteunt
  • om toegang op afstand tot uw apparaten vraagt
  • om toegang tot uw identiteitsdocumenten vraagt
  • om gebruikersnamen of wachtwoorden voor bankdiensten vraagt

Meer informatiebronnen

U kunt ook de volgende websites bezoeken:

Onthoud

Cryptocurrencytransacties kunnen niet ongedaan worden gemaakt en uw bank of CoinJar kan het geld mogelijk niet terughalen.

Hoe meld ik oplichting?

Het Garda Cyber Crime Bureau (GCCB) is de nationale Garda-eenheid die onderzoek doet naar strafbare feiten, waaronder online criminaliteit met betrekking tot fraude. Uw melding wordt ter beoordeling en voor informatiedoeleinden doorgestuurd naar opsporingsinstanties.

Hoewel niet alle meldingen door opsporingsinstanties worden onderzocht, is elke melding belangrijk omdat deze informatie verschaft over de nieuwste activiteiten en trends op het gebied van cybercriminaliteit. De politie kan contact met u opnemen als er aanvullende informatie nodig is.

Klik hier om een melding te doen

Als u vragen of zorgen hebt, kunt u een nieuw supportverzoek indienen of contact opnemen met ons supportteam via support@coinjar.com.

 



Verwante artikelen