O que são burlas financeiras?

As burlas financeiras são esquemas fraudulentos concebidos para o enganar e levar a entregar o seu dinheiro.

As burlas podem assumir muitas formas, incluindo burlas de investimento, ransomware, burlas românticas, roubo de identidade e muito mais.

As burlas têm um impacto significativo. Se precisar, pode obter ajuda no site da Garda ou contactar o Suporte da CoinJar se acreditar que esteve envolvido numa burla.

Antes de enviar o seu dinheiro para qualquer lugar, seja para outra pessoa, um investimento ou uma empresa, local ou internacional, lembre-se de que qualquer clique pode ser uma armadilha.

Porque são as burlas perigosas?

As burlas podem arruinar a sua vida

Ser enganado por uma burla financeira pode ter efeitos graves e duradouros.

Perderá o dinheiro que enviou, que poderá corresponder a um montante significativo. É impossível recuperar o seu dinheiro porque os burlões utilizam métodos complexos para ocultar os seus rastos e existem muitos desafios associados à localização do seu dinheiro.

Para além da perda imediata de dinheiro, o impacto emocional pode ser severo. Pode causar stress, depressão e uma profunda sensação de traição, o que poderá diminuir a sua confiança nos outros.

As burlas podem custar-lhe mais do que dinheiro

Ser vítima de uma burla financeira pode destruir as suas relações pessoais enquanto lida com a vergonha e a culpa de ter sido enganado. A pressão financeira pode comprometer a sua capacidade de cobrir as despesas diárias, poupar para objetivos futuros ou assegurar uma reforma confortável.

Em casos extremos, a instabilidade financeira resultante poderá forçá-lo a pedir desesperadamente dinheiro emprestado a amigos e familiares ou conduzir a um colapso financeiro total, deixando-o com dificuldades para pagar até as necessidades mais básicas.

Criptomoedas e burlas

Os burlões enganam as vítimas para que enviem criptomoedas. Isto torna as burlas ainda mais perigosas, pois, depois de enviar as suas criptomoedas, não poderá recuperá-las. Ao contrário das operações bancárias, as transações de criptomoedas são permanentes e não permitem reembolsos.

Os burlões criam histórias urgentes e convincentes para enganar as pessoas e levá-las a enviar dinheiro rapidamente sem verificarem a situação. A natureza anónima das criptomoedas torna quase impossível apanhar os burlões. 

Se enviar criptomoedas, estas desaparecerão para sempre.

Quais são algumas das burlas mais comuns?

Burlas de investimento

As burlas de investimento começam frequentemente com um e-mail, uma mensagem de texto ou uma chamada telefónica inesperados de um desconhecido. Para se proteger ao enviar fundos a partir da CoinJar, pergunte a si próprio:

• Recebi e-mails, mensagens de texto ou chamadas telefónicas inesperados de desconhecidos?
• Existem ofertas que garantem retornos elevados com um investimento inicial mínimo?
• Foi-me pedido que pagasse impostos com fundos enviados para fora da Irlanda?
• Estão a pedir-me que invista em empresas localizadas fora da Irlanda? (Tenha cuidado mesmo que utilizem o nome de uma empresa irlandesa)
• Estou a receber chamadas telefónicas persistentes ou intimidatórias de números internacionais ou de supostos gestores de conta?
• Permitiram-me fazer pequenos levantamentos para ganhar a minha confiança e incentivar investimentos maiores?

Se respondeu "sim" a alguma destas perguntas, poderá estar envolvido numa burla.

Burlas de recuperação/reembolso

As burlas de recuperação ocorrem frequentemente depois de alguém ter sido vítima de uma burla de investimento. Os burlões poderão utilizar o conhecimento que têm do seu envolvimento numa burla de investimento para o levar a acreditar que podem recuperar o seu dinheiro. Para se proteger ao enviar fundos a partir da CoinJar, pergunte a si próprio:

• Prometeram-me a recuperação de fundos investidos numa empresa estrangeira?
• A empresa de recuperação está registada ou localizada na Irlanda?
• Fui contactado inesperadamente ou sem o ter solicitado por um desconhecido acerca da recuperação?
• Estão a exigir-me o pagamento antecipado de taxas de recuperação?

Se respondeu "sim" a alguma destas perguntas, poderá estar envolvido numa burla.

Burlas românticas

As burlas românticas ocorrem frequentemente através de aplicações e sites de encontros online, embora possam começar nas redes sociais, por mensagem de texto, e-mail ou chamada telefónica. Nas burlas românticas, os burlões exploram pessoas que procuram parceiros românticos. Para se proteger ao enviar fundos a partir da CoinJar, pergunte a si próprio:

• Pediram-me ou orientaram-me para abrir uma conta CoinJar?
• Tenho sentimentos fortes por esta pessoa que poderão fazer com que me esqueça de verificar cuidadosamente se é legítima?
• Pediram-me para transferir software de acesso remoto, como AnyDesk ou TeamViewer, para os meus dispositivos?
• A pessoa com quem estou a comunicar encontra-se atualmente no estrangeiro ou afirma estar na Irlanda?
• Só falei com esta pessoa online?
• Recebi pedidos para enviar fundos de emergência através de Bitcoin (BTC), em vez de EUR?
• Alguém me pediu para depositar pequenos montantes na minha conta bancária irlandesa para comprar criptomoedas?
• Esta pessoa pediu-me para pagar as suas viagens ou o seu alojamento?

Se respondeu "sim" a alguma destas perguntas, poderá estar envolvido numa burla.

Burlas de acesso remoto

As burlas de acesso remoto começam frequentemente com uma mensagem ou chamada telefónica não solicitada que parece provir de uma empresa legítima, como o seu fornecedor de serviços telefónicos ou de Internet. Os burlões utilizam esta tática para assumir o controlo dos seus dispositivos e aceder às suas informações pessoais. Para se proteger ao enviar fundos a partir da CoinJar, pergunte a si próprio:

Como posso proteger-me contra burlas?

Transfira a nossa lista de verificação

Pode utilizar esta lista de verificação sempre que precisar de enviar dinheiro para outro lugar. A lista de verificação não é um processo infalível, mas sim um guia para identificar sinais de alerta comuns associados a burlas financeiras.

Transfira a lista de verificação aqui 

Faça a sua própria pesquisa

Pode fazer a sua própria pesquisa independente através das seguintes ações:

• pesquisar o nome do destinatário na Internet
• se disponíveis, consultar os termos de serviço e a política de privacidade do destinatário
• verificar se o destinatário está registado ou possui uma licença regulamentar adequada na região a partir da qual opera
• ler as avaliações de outras pessoas sobre os serviços do destinatário
• pedir a um amigo ou familiar que ajude a analisar a situação e forneça uma perspetiva diferente sobre o destinatário
• pedir ajuda à equipa do seu banco ou instituição financeira

Foi contactado por um desconhecido?

Se alguém o contactar a pedir que se envolva com criptomoedas, faça a si próprio as seguintes perguntas:

• Sei quem é esta pessoa?
• Porque é que me contactou?
• Disse-me que pode obter retornos elevados ou de grande dimensão sobre o meu investimento?
• O serviço que me está a recomendar é regulamentado no país onde vivo?
• Está a pedir acesso remoto ao meu dispositivo ou computador?
• Está a pedir-me que invista o meu dinheiro ou que transfira dinheiro em seu nome?
• O que esta pessoa está a dizer é verdade?

Quando um desconhecido o contactar, nunca deverá fornecer:

• acesso remoto ao seu computador
• informações que devem permanecer privadas, como endereços de e-mail e/ou palavras-passe, incluindo as que permitem aceder à sua caixa de entrada de e-mail ou à sua conta bancária
• informações sobre a sua situação financeira ou quaisquer informações de identificação pessoal, como documentos de identificação

Sinais de alerta

Existem alguns sinais de alerta imediatos de que poderá estar envolvido numa burla financeira, incluindo, entre outros, situações em que um desconhecido:

• o contacta através de uma rede social ou plataforma de mensagens
• inicia uma conversa que rapidamente se direciona para a sua situação financeira e para a possibilidade de começar a investir
• afirma que precisa de lhe pagar uma taxa para libertar um montante que alega pertencer-lhe
• alega que tem uma dívida para pagar e que deve pagá-la com urgência
• afirma que pode gerar lucros realizando transações em seu nome, mas a plataforma de negociação só aceita criptomoedas
• solicita acesso remoto aos seus dispositivos
• solicita acesso aos seus documentos de identificação
• solicita nomes de utilizador e palavras-passe de acesso a serviços bancários

Mais recursos

Também pode visitar:

• As informações do Citizens Information sobre como evitar burlas.
• Utilize o CheckMyLink para verificar a autenticidade e a segurança de sites de compras online. É gerido pela Cyber Skills, em parceria com a ScamAdviser e a An Garda Síochána. Pode verificar se o site que está a utilizar é genuíno e não contém software nocivo ao fornecer o URL do site.
• Pode manter-se a par das burlas através dos alertas de organismos governamentais, como os disponíveis no site da Garda e no Department of Social Protection (DSP).
• Leia mais sobre segurança online, conforme detalhado pela Coimisiún na Meán (que significa comissão dos meios de comunicação social), a entidade reguladora da segurança online na Irlanda.
• Obtenha aconselhamento e informações sobre chamadas e mensagens de texto fraudulentas junto da Commission for Communications Regulation (ComReg).
• A iniciativa FraudSMART da Banking and Payment’s Federation Ireland (BPFI) disponibiliza alguns recursos úteis sobre como se proteger contra fraudes.
• A Competition and Consumer Protection Commission (CCPC) disponibiliza informações sobre como estar atento a burlas e, em particular, a burlas financeiras.
• O Central Bank of Ireland disponibiliza conselhos úteis sobre como evitar burlas e atividades não autorizadas.

Como posso denunciar uma burla?

O Garda Cyber Crime Bureau (GCCB) é a unidade nacional da Garda que realiza investigações de infrações penais, incluindo crimes online relacionados com fraude. A sua denúncia será encaminhada para as autoridades policiais para fins de avaliação e recolha de informações.

Embora nem todas as denúncias sejam investigadas pelas autoridades policiais, todas são importantes, pois fornecem informações sobre as atividades e tendências mais recentes do cibercrime. A polícia poderá contactá-lo caso sejam necessárias informações adicionais.

Clique aqui para fazer uma denúncia

Se tiver dúvidas, preocupações ou perguntas, não hesite em enviar um novo pedido ao Suporte ou contactar a nossa Equipa de Suporte através de support@coinjar.com.